財聯(lián)社7月2日訊（記者 史思同）2024年以來，金融機構(gòu)嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)深入，在上半年理財公司罰單中有了更進(jìn)一步的體現(xiàn)。
財聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年上半年，共有7家理財公司收到來自監(jiān)管罰單，合計處罰金額3060萬元，較上年同期翻了5倍有余。與此同時，也有招商銀行、平安銀行等十余家銀行及分支機構(gòu)因理財業(yè)務(wù)違規(guī)受罰。
在業(yè)內(nèi)人士看來，近年來金融嚴(yán)監(jiān)管趨勢愈發(fā)明顯，尤其是隨著資管新規(guī)的全面實施，理財監(jiān)管力度將進(jìn)一步加強。嚴(yán)監(jiān)管趨勢下，銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強內(nèi)部管理，重點關(guān)注信息披露、底層資產(chǎn)管理等重點領(lǐng)域工作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險可控性。
7家理財公司被罰3060萬，銀行機構(gòu)頻因理財業(yè)務(wù)受罰
具體來看，今年4月23日，匯華理財有限公司因“報送不實任職資格申請材料”成為年內(nèi)首家被處罰的理財公司，被上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
隨后6月19日，渝農(nóng)商理財有限責(zé)任公司被指出存在“全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券市值超過該證券市值的30％；理財產(chǎn)品宣傳推介材料審查不到位”等違法違規(guī)行為，被重慶監(jiān)管局開出一張110萬元罰款的罰單，成為第二家受罰的理財公司。
而到6月28日，金融監(jiān)管總局一次性對5家銀行理財子公司開出巨額罰單，合計處罰金額達(dá)2900萬元。其中，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財和中銀理財，分別被罰850萬元、750萬元、650萬元、400萬元和250萬元。
彼時，5家理財公司被罰原因主要集中在“未能有效穿透識別底層資產(chǎn)”和“信息披露不規(guī)范”兩個方面。值得一提的是，招銀理財正是因為上述兩項違法違規(guī)事實被罰850萬元，同時其母公司招商銀行也因為同樣的理由被罰款350萬元，二者合計被罰1200萬元。
財聯(lián)社記者注意到，與上述招商銀行類似，今年上半年，已有不少銀行及分支機構(gòu)因理財業(yè)務(wù)違規(guī)而被罰。如5月份，平安銀行因多方面業(yè)務(wù)違規(guī)，被金融監(jiān)管總局沒收違法所得并處罰款合計6723.98萬元。
其中涉及理財業(yè)務(wù)的包括：違規(guī)向理財產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)風(fēng)險緩釋品、未計提風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，代客理財資金用于本行自營業(yè)務(wù)，理財產(chǎn)品相互交易，理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財投資“名股實債”類資產(chǎn)未計入非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資統(tǒng)計，結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)實質(zhì)是“假結(jié)構(gòu)”等多項違規(guī)行為。
此外，年內(nèi)還有杭州銀行、臺州銀行、烏魯木齊銀行、浙江海鹽農(nóng)商行等城、農(nóng)商行，以及工行、交行等多家國有大行、股份行的部分分支機構(gòu)均因理財業(yè)務(wù)違規(guī)受罰。
上半年罰金同比翻超5倍，理財業(yè)務(wù)嚴(yán)監(jiān)管加強
實際上，近年來金融嚴(yán)監(jiān)管趨勢愈發(fā)明顯，尤其是在資管新規(guī)落地后，對財富管理類的業(yè)務(wù)監(jiān)管力度也在逐漸加強。財聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，上年同期僅有2家理財公司合計被處罰款585萬元，相比之下，今年上半年理財公司罰金同比翻了5倍有余。
素喜智研高級研究員蘇筱芮表示，今年以來，銀行分支機構(gòu)、理財公司等頻頻因理財業(yè)務(wù)被監(jiān)管處罰，一方面是伴隨著監(jiān)管頂層制度的日益完善和監(jiān)管科技水平的精進(jìn)，違規(guī)機構(gòu)的“小動作”已難以藏身，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起；另一方面則是因為此類機構(gòu)在理財業(yè)務(wù)方面存在較為嚴(yán)重的內(nèi)控問題，甚至影響到了金融消費者的合法權(quán)益。
“今年以來多家理財子公司被罰正是凸顯了當(dāng)前金融監(jiān)管的‘長牙帶刺’態(tài)勢，和對金融機構(gòu)違法違規(guī)行為零容忍的明確立場?！辈┩ㄗ稍兘鹑谛袠I(yè)資深分析師王蓬博也進(jìn)一步指出，隨著資管新規(guī)的全面實施，理財監(jiān)管力度將進(jìn)一步加強，作為銀行理財子公司，必須高度重視穿透性監(jiān)管和消費者權(quán)益保護。
對于理財業(yè)務(wù)發(fā)展中普遍存在且屢禁不止的違規(guī)現(xiàn)象，王蓬博認(rèn)為，嚴(yán)監(jiān)管趨勢下，銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險可控性。
同時蘇筱芮也建議炒股配資平臺注冊，機構(gòu)需要重點關(guān)注信息披露、底層資產(chǎn)管理等重點領(lǐng)域工作，針對當(dāng)前最新的合規(guī)形勢，加強研判以及與同行的交流，及時調(diào)整、高效應(yīng)對。此外還要關(guān)注金融消費者保護機制，強化金融消費者的溝通交流。
文章為作者獨立觀點，不代表炒股配資公司觀點
